В ЦБ оценили долю банковских клиентов с высоким риском

21 ноября 2022

В ЦБ оценили долю банковских клиентов с высоким рискомАнализ работы платформы, позволяющей банкам обмениваться данными с ЦБ по вопросу подозрительных операций, показал, что сегодня 0,5% российских компаний и предпринимателей находятся в красном сегменте. Это значит, что они могут быть связаны с обналичиванием или отмыванием средств. Об этом сообщает «РБК» со ссылкой на данные ЦБ.

К желтому сегменту специалисты отнесли 1,2% компаний и предпринимателей. Это группа среднего риска. И, наконец, в зеленой группе с низким риском находятся 98,3% представителей бизнеса.

Интересно, что перед запуском платформы специалисты прогнозировали немного иной расклад. Так, представители регулятора полагали, что безрисковых клиентов будет 99%. Еще 0,3% должны были относиться к желтому сегменту. В красной группе, как ожидалось, окажутся 0,7% представителей бизнеса.

Комментируя расширение желтой группы по сравнению с прогнозными оценками, специалисты указали на то, что в этой группе могут присутствовать клиенты, которые с одной стороны ведут настоящую хоздеятельность, однако при наличии возможности не боятся поучаствовать в темных операциях.

Отметим, что платформа для анализа клиентов была запущена летом 2022 года. Присвоение риска тому или иному клиенту осуществляется на основе изучения операций компании, налоговой нагрузки, поведения бизнеса в прошлом и т.д.

Понравилось?

8


Читайте также:

← Назад

Отзывы

МКК "Желдорзайм" (Zheldorzaim)
Дмитрий С. Мне очень удобно брать здесь деньги, как сотруднику РЖД. Суммы выдаются доступные, чтобы решить каку...
читать полностью смотреть ответы (2)
CarMoney (КарМани)
Ольга У. Когда возвращала деньги за оставленное здесь под залог ПТС, то очень сильно была удивлена и разочаро...
читать полностью
Турбозайм (Turbozaim)
Келейникова Валерия Понравилось в компании то, что требования минимальные. Тем более, если обращаешься не в первый раз. ...
читать полностью
Отзывы →
Оператор персональных данных
Лицензированные компании
Защита информации