В ЦБ оценили долю банковских клиентов с высоким риском

Анализ работы платформы, позволяющей банкам обмениваться данными с ЦБ по вопросу подозрительных операций, показал, что сегодня 0,5% российских компаний и предпринимателей находятся в красном сегменте. Это значит, что они могут быть связаны с обналичиванием или отмыванием средств. Об этом сообщает «РБК» со ссылкой на данные ЦБ.

К желтому сегменту специалисты отнесли 1,2% компаний и предпринимателей. Это группа среднего риска. И, наконец, в зеленой группе с низким риском находятся 98,3% представителей бизнеса.

Интересно, что перед запуском платформы специалисты прогнозировали немного иной расклад. Так, представители регулятора полагали, что безрисковых клиентов будет 99%. Еще 0,3% должны были относиться к желтому сегменту. В красной группе, как ожидалось, окажутся 0,7% представителей бизнеса.

Комментируя расширение желтой группы по сравнению с прогнозными оценками, специалисты указали на то, что в этой группе могут присутствовать клиенты, которые с одной стороны ведут настоящую хоздеятельность, однако при наличии возможности не боятся поучаствовать в темных операциях.

Отметим, что платформа для анализа клиентов была запущена летом 2022 года. Присвоение риска тому или иному клиенту осуществляется на основе изучения операций компании, налоговой нагрузки, поведения бизнеса в прошлом и т.д.