Фальшивый кредитор. Как избежать с ним встречи?

Фальшивые сайты банков и поддельные объявления от лица известных микрофинансовых организаций совсем не редкость в России. Как простому гражданину не попасть в руки лжекредиторов?

Но начнем мы не с России, а с Китая. В минувшем году там был зафиксирован весьма необычный случай. Местный житель открыл поддельное отделение крупного местного банка и в течение месяца собирал вклады с доверчивых граждан.

На роль сотрудников основатель фальшивого отделения пригласил свою дочь и ее подруг-одноклассниц. Все вместе они охотно принимали деньги на депозиты, однако, если кто-то хотел снять деньги тут же находились различные предлоги для того, чтобы оттянуть этот момент. Вкладчики не видели подвоха, поскольку на дверях отделения красовался бренд одного из крупнейших банков Китая. Правда раскрылась лишь после того, как один из клиентов обратился за снятием средств не в поддельный банк, а в реальное отделение этого же банка. Там ему и раскрыли глаза на несуществующий счет.

В России тоже часто встречаются фальшивые банки, правда, в основном в интернете. На сайтах таких поддельных банков граждане найдут и предложения оформить вклад, и получить кредитную карту, автокредит, ипотеку. 

Активно копируют лжекредиторы и сайты микрофинансовых организаций. Иногда просто размещают объявления от лица известных микрофинансовых организаций, предлагая получить заем наличными или заем онлайн на крайне выгодных условиях.

Как уберечься?
Если речь идет о банке, то на сайте ЦБ РФ есть справочник по кредитным организациям, где указав название банка, можно получить краткую информацию по нему, включая БИК, адрес из устава, фактический адрес, участие в системе страхования вкладов, название официального сайта. Таким образом, можно проверить любой банк.

Кроме того, на сайте регулятора можно найти и государственный реестр микрофинансовых организаций. В данном реестре хранится информация о всех действующих МФО, а также об уже исключенных из реестра компаниях. Еще можно проверить, является ли компания членом саморегулируемой организации. 

Всегда имеет смысл собрать больше информации о компании. Для этого можно прочитать отзывы граждан, поискать новости, связанные с компанией, внимательно изучить официальный сайт, документы компании, лицензии.